ਔਨਲਾਈਨ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਲਈ ਬੈਂਕਾਂ ਦਾ ਵੱਡਾ ਫੈਸਲਾ

ਤਸਦੀਕ ਨਿਯਮਾਂ ਵਿੱਚ ਬਦਲਾਅ

ਦੇਸ਼ ਭਰ ਦੇ ਬੈਂਕਾਂ ਨੇ ਔਨਲਾਈਨ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਵਧਦੇ ਮਾਮਲਿਆਂ ਦੇ ਜਵਾਬ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਫੈਸਲਾ ਲਿਆ ਹੈ, ਜਿਸ ਤਹਿਤ ਤਸਦੀਕ (Verification) ਨਿਯਮਾਂ ਵਿੱਚ ਬਦਲਾਅ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਇਹ ਨਵਾਂ ਨਿਯਮ ਔਨਲਾਈਨ ਬੈਂਕ ਖਾਤਾ ਧਾਰਕਾਂ ਦੀ ਤਸਦੀਕ ਦੇ ਤਰੀਕੇ ਨੂੰ ਬਦਲਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਲਈ ਹੁਣ ਖਾਤਾ ਧਾਰਕਾਂ ਨੂੰ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਸਰੀਰਕ ਤੌਰ 'ਤੇ (Physically) ਮੌਜੂਦ ਹੋਣਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੋਵੇਗਾ।

🚨 ਨਵਾਂ ਤਸਦੀਕ ਨਿਯਮ ਕੀ ਹੈ?

ਵਧਦੀਆਂ ਆਨਲਾਈਨ ਧੋਖਾਧੜੀਆਂ, ਪਛਾਣ ਚੋਰੀ ਅਤੇ ਜਾਅਲੀ ਖਾਤਿਆਂ ਦੀ ਗਿਣਤੀ ਕਾਰਨ ਬੈਂਕਾਂ ਨੇ ਇਹ ਕਦਮ ਚੁੱਕਿਆ ਹੈ। ਨਵੇਂ ਫੈਸਲੇ ਅਨੁਸਾਰ:

ਸਰੀਰਕ ਤਸਦੀਕ ਲਾਜ਼ਮੀ: ਜਿਹੜੇ ਲੋਕ ਬੈਂਕ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਲਈ ਔਨਲਾਈਨ ਅਰਜ਼ੀ ਦਿੰਦੇ ਹਨ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਹੁਣ ਤਸਦੀਕ ਲਈ ਸਰੀਰਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬੈਂਕ ਸ਼ਾਖਾ ਵਿੱਚ ਆਉਣਾ ਪਵੇਗਾ।

ਬੈਂਕ ਅਧਿਕਾਰੀ ਦਾ ਦੌਰਾ: ਬਦਲਵੇਂ ਰੂਪ ਵਿੱਚ, ਰਿਲੇਸ਼ਨਸ਼ਿਪ ਮੈਨੇਜਰ ਜਾਂ ਬੈਂਕ ਅਧਿਕਾਰੀ ਖਾਤਾ ਧਾਰਕ ਨੂੰ ਬੈਂਕ ਬੁਲਾਉਣਗੇ ਜਾਂ ਤਸਦੀਕ ਲਈ ਖਾਤਾ ਧਾਰਕ ਦੇ ਘਰ ਵੀ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ।

ਇਸ ਤਬਦੀਲੀ ਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਡਿਜੀਟਲ ਬੈਂਕਿੰਗ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਵਿੱਚ ਥੋੜ੍ਹਾ ਜਿਹਾ ਪਿੱਛੇ ਹਟਣਾ ਪਵੇਗਾ, ਪਰ ਇਹ ਜਾਅਲੀ ਖਾਤਿਆਂ ਅਤੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਮਾਮਲਿਆਂ 'ਤੇ ਲਗਾਮ ਲਗਾਉਣ ਲਈ ਜ਼ਰੂਰੀ ਮੰਨਿਆ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ।

🏦 ਕਿਹੜੇ ਬੈਂਕ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਹਨ ਅਤੇ ਕੀ ਕਦਮ ਚੁੱਕੇ ਗਏ ਹਨ?

ICICI ਬੈਂਕ, HDFC ਬੈਂਕ, ਸਟੇਟ ਬੈਂਕ ਆਫ਼ ਇੰਡੀਆ (SBI), ਬੈਂਕ ਆਫ਼ ਇੰਡੀਆ ਅਤੇ ਬੈਂਕ ਆਫ਼ ਬੜੌਦਾ (BOB) ਸਮੇਤ ਕਈ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਬੈਂਕਾਂ ਨੇ ਇਨ੍ਹਾਂ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।

ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਬੁਲਾਇਆ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ: ਬੈਂਕਾਂ ਨੇ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਵਾਉਣ ਅਤੇ ਤਸਦੀਕ ਲਈ ਨਜ਼ਦੀਕੀ ਸ਼ਾਖਾ ਵਿੱਚ ਜਾਣ ਲਈ ਕਹਿਣਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।

ICICI ਬੈਂਕ ਦਾ ਫੈਸਲਾ: ICICI ਬੈਂਕ ਨੇ ਆਪਣੀ ਇੰਸਟਾ-ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਦੀ ਸੇਵਾ ਨੂੰ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਬੰਦ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਹੁਣ ਸਿਰਫ਼ ਤਨਖਾਹ ਖਾਤੇ ਹੀ ਔਨਲਾਈਨ ਖੋਲ੍ਹੇ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਦੂਜੇ ਖਾਤਿਆਂ ਲਈ ਬੈਂਕ ਅਧਿਕਾਰੀ ਤਸਦੀਕ ਲਈ ਗਾਹਕ ਦੇ ਘਰ ਜਾਂਦੇ ਹਨ।

KYC ਦੀ ਸਖ਼ਤੀ: ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਜਾਣੋ (KYC) ਪ੍ਰੋਟੋਕੋਲ ਦੀ ਸਖ਼ਤੀ ਨਾਲ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨੀ ਪਵੇਗੀ, ਅਸਫਲ ਰਹਿਣ 'ਤੇ ਜੁਰਮਾਨੇ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਨਾ ਪੈ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਖੇਤਰੀ ਪਾਬੰਦੀਆਂ: ਬੈਂਕ ਸ਼ਾਖਾਵਾਂ ਨੂੰ ਸਿਰਫ਼ ਆਪਣੇ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਹੀ ਖਾਤੇ ਖੋਲ੍ਹਣ ਦੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਦਿੱਤੇ ਗਏ ਹਨ। ਦੂਜੇ ਖੇਤਰਾਂ ਦੇ ਖਾਤੇ ਸਬੰਧਤ ਸ਼ਾਖਾ ਦੁਆਰਾ ਖੋਲ੍ਹੇ ਜਾਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ।

🗓️ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਸਖ਼ਤੀ ਦਾ ਕਾਰਨ

ਸਾਲ 2024 ਵਿੱਚ, ICICI ਬੈਂਕ, ਬੈਂਕ ਆਫ਼ ਬੜੌਦਾ, ਬੈਂਕ ਆਫ਼ ਇੰਡੀਆ ਅਤੇ ਸਟੇਟ ਬੈਂਕ ਆਫ਼ ਇੰਡੀਆ ਸਮੇਤ ਕਈ ਬੈਂਕਾਂ ਵਿੱਚ ਜਾਅਲੀ ਖਾਤਿਆਂ ਦੇ ਕਈ ਮਾਮਲੇ ਸਾਹਮਣੇ ਆਏ ਸਨ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨਾਲ ਪੈਸੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਨ। ਇਸ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਕਾਰਨ ਹੀ ਬੈਂਕਾਂ ਨੇ ਔਨਲਾਈਨ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਦੀਆਂ ਸੇਵਾਵਾਂ ਲਈ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਸਖ਼ਤ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਸ਼ੁਰੂ ਵਿੱਚ ਬਚਤ ਅਤੇ ਚਾਲੂ ਖਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਨਿਸ਼ਾਨਾ ਬਣਾਇਆ ਗਿਆ ਸੀ, ਪਰ ਹੁਣ ਬਚਤ ਖਾਤੇ ਖੋਲ੍ਹਣ ਵੇਲੇ ਵੀ ਸਰੀਰਕ ਤਸਦੀਕ ਲਾਜ਼ਮੀ ਕਰ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ।